Οι δοσοληψίες

Γενικά

Οι Δοσοληψίες είναι τα στοιχεία εκείνα που επιτρέπουν την αποθήκευση δεδομένων για χρεώσεις/πιστώσεις που σχετίζονται με κάποιο άτομο (μέλος) και μια από τις 3 βασικές οντότητες του συστήματος.

1. Τα Δάνεια

2. Τα Ασφάλιστρα

3. Τις Μερίδες Μελών

Οι δοσοληψίες ανήκουν σε διάφορους  τύπους ανάλογα με την δραστηριότητα με την οποία συνδέονται.

Οι δοσοληψίες Δανείων  ανήκουν στους εξής τύπους :

Χρεωπίστωση Τοκοχρεωλυσίων

Ο τύπος αυτός αναφέρεται σε κινήσεις χρέωσης/πίστωσης που αφορούν την κανονική διαχείρισης εξόφληση του δανείου. 

Οι δοσοληψίες Ασφαλίστρων ανήκουν στις εξής κατηγορίες :

Χρέωση ασφάλιστρου 

Πίστωση ασφάλιστρου

Οι δοσοληψίες Μερίδων Μελών ανήκουν στις εξής κατηγορίες

Χρέωση μερίδας

Πίστωση μερίδας

Δοσοληψίες

Οι δοσοληψίες είναι οι μοναδικές κινήσεις που χρεώνουν και πιστώνουν την κάθε οντότητα (εδώ το Δάνειο). 

Μία δοσοληψία δανείου σχετίζεται με ένα συγκεκριμένο δάνειο και περιέχει τις εξής πληροφορίες:

Πρόσβαση στις Δοσοληψίες

 Η πρόσβαση στις  Δοσοληψίες Δανείων γίνεται:

1. Από την Επισκόπηση Δανείων επιλέγοντας τα βελάκια στην δεξιά πλευρά της γραμμής του κάθε δανείου όπου παρουσιάζονται για διαχείριση σε όλες τις δοσοληψίες. 

2. Από τα Στοιχεία Δανείου επιλέγοντας το κουμπί Δοσοληψίες όπου παρουσιάζονται οι δοσοληψίες του συγκεκριμένου δανείου

Επισκόπηση Δοσοληψιών

Στην καρτέλα που ανοίγει με την χρήση κάποιας από τις παραπάνω επιλογές παρουσιάζονται οι χρεώσεις και οι πιστώσεις του κάθε δανείου.

Για την επιθυμητή προβολή υπάρχουν διάφορα φίλτρα αναζήτησης:

• Μήνας Αφορά Από-Έως 

• Μήνας Πληρωμής Από-Έως

• Ημερομηνία Εγγραφής Από-έως

• Παραστατικό

• Παρατηρήσεις

• Είδος δοσοληψίας

• Χρέωση/Πίστωση

• Επιλογή φορέα

Τα φίλτρα αυτά μπορούν να λειτουργήσουν είτε μεμονωμένα πατώντας το "φακό αναζήτησης" στα αριστερά κάθε πεδίου, είτε συνδυαστικά πατώντας το κουμπί Συνδυαστική Αναζήτηση. 

Παράδειγμα επιλογών παρουσίασης

Έστω σε μια ανάλυση δοσοληψιών ενός δανείου ότι θέλουμε να εμφανίσουμε όλες τις δοσοληψίες που αφορούν ένα δάνειο και έχουν μήνα πληρωμής τον Ιανουάριο του 2020. 

Μπορούμε να ακολουθήσουμε τα παρακάτω βήματα: 

• Στο πίνακα δανείων στην Επισκόπηση Δανείων θα εντοπίσουμε το δάνειο που θέλουμε

• Θα πατήσουμε το εικονίδιο με τα βελάκια τέρμα δεξιά στην γραμμή του δανείου.

• Έτσι θα εμφανιστεί η φόρμα Δοσοληψίες Δανείων για το δάνειο αυτό

• Θα πάμε στα φίλτρα και θα εισάγουμε στο φίλτρο Μήνας Πληρωμής Από: 01/2020 και στο Μήνας Πληρωμής Έως: 01/2020

• Θα πατήσουμε το εικονίδιο με τον φακό αναζήτησης

• Στον πίνακα με τις δοσοληψίες θα εμφανιστούν τώρα όλες οι δοσοληψίες που αφορούν το δάνειο που έχουμε επιλέξει και την περίοδο πληρωμής που έχουμε επιλέξει. 

• Επάνω δεξιά στο γαλάζιο πλαίσιο θα παρουσιαστεί το συνολικό ποσό που διαμορφώνουν οι επιλογές παρουσίασης που επιλέξαμε.

Αυτόματη εισαγωγή δόσης δανείου

Η διαδικασία αυτή δίνει τη δυνατότητα στο χρήστη να καταχωρήσει αυτόματα μια δόση δανείου (Κεφάλαιο, τόκος, χαρτόσημο) χωρίς να χρειαστεί να κάνει τρεις εγγραφές

Στοιχεία που καταχωρούνται : 

Επιλογή δανειολήπτη : Όταν προέρχεται από τα στοιχεία δοσοληψιών ενός δανείου η καρτέλα προεπιλεγμένα ανοίγει με τον συγκεκριμένο δανειολήπτη και δάνειο. Από την επισκόπηση όλων των δοσοληψιών πρέπει να γίνει επιλογή.

Επιλογή δανείου : 'Όταν ο δανειολήπτης έχει πάνω από ένα δάνεια επιλέγουμε με βάση το χορηγηθέν ποσό  το δάνειο. 

Φορέας ενημέρωσης :  Ο φορέας από τον οποίο ήρθε η είσπραξη της δόσης. (Κατάθεση στην τράπεζα, είσπραξη στο λογιστήριο, πάγια εντολή κλπ)

Μήνας/Έτος πληρωμής : Ο μήνας που εισπράχθηκε η δόση

Μήνας/Έτος αφορά : Ο μήνας που αφορά η δόση (Μπορεί να είναι ίδιος, προγενέστερος ή μεταγενέστερος)

Ημερομηνία εγγραφής : Η ημερομηνία που έγινε η είσπραξη. 

Παραστατικό : Το παραστατικό που αποδεικνύει την είσπραξη. 

Παρατηρήσεις : Παρατηρήσεις για την δοσοληψία.

Μη αυτόματη Προσθήκη δοσοληψίας

Από την καρτέλα Δοσοληψίες Δανείων επιλέγουμε Προσθήκη και ανοίγει η καρτέλα Επεξεργασία δοσοληψίας. 

Για την καταχώρηση μιας δοσοληψίας συμπληρώνουμε τα παρακάτω πεδία : 

Ημερομηνία εγγραφής*: Η ημερομηνία που πραγματοποιήθηκε μια είσπραξη (πίστωση) ή δημιουργήθηκε μια απαίτηση (χρέωση)
Είδος δοσοληψίας*: Κεφάλαιο, Τόκος, κτλ..
Χρέωση/Πίστωση*: Αν η δοσοληψία είναι απαίτηση (Χρέωση) ή είσπραξη (Πίστωση)
Τύπος εγγραφής*: Μέσω του τύπου εγγραφής γίνεται ομαδοποίηση των δοσοληψιών και η σύνδεση των κινήσεων με το λογιστικό σχήμα
Μήνας Αφορά*: Τον μήνα που αφορά η συγκεκριμένη δοσοληψία
Μήνας Πληρωμής*: Τον μήνα που γίνεται απαιτητή (Χρέωση) η οφειλή ή γίνεται η είσπραξη (πίστωση) της συγκεκριμένης δοσοληψίας
Παραστατικό: Το παραστατικό που αποδεικνύει την είσπραξη. (αρ. Γ.Ε., αριθμός κίνησης στην τράπεζα κλπ)
Ποσό*: Το ποσό της δοσοληψίας
Φορέας ενημέρωσης*: Ο τρόπος που έχει γίνει η είσπραξη . (Κατάθεση στην τράπεζα, είσπραξη στο λογιστήριο, πάγια εντολή κλπ)
Παρατηρήσεις: Παρατηρήσεις και σχόλια για την δοσοληψία.

Μεταβολή δοσοληψίας

Στην καρτέλα Επεξεργασία δοσοληψίας αφού μεταβάλουμε το  ή τα πεδία που επιθυμείτε (Ημερομηνία εγγραφής, Είδος δοσοληψίας, Χρέωση/Πίστωση, Τύπος εγγραφής, Μήνας Αφορά, Μήνας Πληρωμής, Παραστατικό, Ποσό, Φορέας ενημέρωσης, Παρατηρήσεις) πατάμε στο κουμπί Μεταβολή και καταχωρείται η μεταβολή σας στο σύστημα. 

Διαγραφή δοσοληψίας

Η διαγραφή μιας δοσοληψίας γίνεται αποκλειστικά και μόνο από την καρτέλα Επεξεργασία δοσοληψίας.

Αφού ανοίξουμε την δοσοληψία που θέλουμε να διαγράψουμε πατάμε το κουμπί Διαγραφή. 

Οριστικοποίηση πιστώσεων ("Κλείσιμο μήνα")

Με την διαδικασία Οριστικοποίηση πιστώσεων, κλειδώνουν όλες οι εισπράξεις στον μήνα πληρωμής που θα επιλεχθεί και δεν θα επιτρέπεται πλέον καμία αλλαγή (Μεταβολή ή Διαγραφή) σε αυτές. 

Είναι απαραίτητο να την 'τρέχουμε' κάθε φορά που 'κλείνουμε' ένα μήνα για να διατηρούμε τα δεδομένα εισπράξεων ασφαλή. 

Από την φόρμα Δοσοληψίες δανείων πατάμε το κουμπί Οριστικοποίηση πιστώσεων και παρουσιάζεται η φόρμα επιλογής μήνα. Επιλέγουμε το μήνα (Μήνας/Έτος) και πατάμε Οριστικοποίηση. Θα παρουσιαστεί μήνυμα επιβεβαίωσης : 

Η οριστικοποίηση θα κλειδώσει τις εγγραφές πίστωσης του μήνα. Επιθυμείτε να ολοκληρωθεί η διαδικασία;   Ναι Όχι

πατώντας Ναι θα ολοκληρωθεί η διαδικασία πατώντας Όχι θα ακυρωθεί. 

Αφού ολοκληρωθεί η διαδικασία και κλειδωθούν οι δοσοληψίες πίστωσης του μήνα σε κάθε προσπάθεια Μεταβολής ή Διαγραφής της δοσοληψίας θα παρουσιάζεται το μήνυμα :

Η εγγραφή είναι οριστικοποιημένη. Δεν είναι δυνατή η Μεταβολή ή Διαγραφή της.